２０２４年から新NISAが始まります。
現在、一般NISAをしている私は、口座を開設しているSMBC日興証券に新NISAの口座が自動的に開設されており、新ニーサを始める準備は万端です♪
新NISAの枠も懐事情が許す範囲で、バリバリ楽しんで使おうと思っています。
しかし、今、悩んでいることがあるんです。
それは現在、一般NISAで保有中の株をどうするか？
今回はロールオーバーできない
一般NISAの非課税期間は、つみたてNISAよりだいぶ短くて５年です。
これまでは５年の非課税期間が終わったらロールオーバーできたのですが、今後はそれはできません。
今年末で非課税期間が終わる分からは、ロールオーバー不可です。
となると、選択肢は２つ
①非課税期間終了の年末までに売却する
or
②特定口座（課税口座）に払い出す
今の私の口座設定では、何もしなければ自動的にSMBC日興証券の特定口座（税金がかかる口座）に移されることになっています。
昨年はロールオーバーできたけど・・・/
こちらも良かったらみてください♪
JTとオリックス株はどうしよう
今年末で非課税期間が終了となるのはJT(2914)とオリックス(8591)です。
『株価が低迷しているし』
『タバコ産業は先細りだろうし』
てな感じで売ろうかな〜と思っていた時期もありました。
でも、なんだかんだと保持し、定期的に送られてくる株主総会の案内や、そこに書かれている業績などを読んでいるうちに、JTに愛着が湧いてきてしまったんですよね。
知らないうちに結構なファンになっていたというか😅
JTのものは手元にないので、最近届いた無印の株主総会の通知ですが
定期的にこんなのが送られてきます。
株を持っていると、どの企業からも送られてくるこうした小冊子。
これを読んでいると知らない間に、企業に愛着が湧いてきちゃうんです。
今、幸いにしてJ Tは購入時より１３万円
オリックスは８万７０００円ほど値上がりしています。
売却して一旦利益を確定するのも賢い選択かな
どうしても欲しかったら、また新NISA枠で買い直せばいいしな
とも思うのですが、売るの、なんだか寂しいんです。
株を持っていると、先ほどのような小冊子をもらうだけでなく、その持っている株関連のニュースには敏感になり、注目してみます。
そうした生活をJTやオリックスと共に、すでに５年間送ってきているので、ちょっとした相棒感があったりもして。
また、JTは権利確定日が１２月末（大納会の日）なので、今、売っちゃうと配当、もらえないしな〜
なんて思ったり。
ということで、今のところ売らずに持っていようかなと思っています。
一旦、特定口座に移ってから早い段階で
①新NISA枠で新たに１００株購入
②特定口座の株を売却
を同時にするのはどうでしょう？
同じようなタイミングですると、株価が上がっていたら買うのも高いけど、売るのも高く売れるし、下がっていても売るのは安いけど買うのも安く買えるので、あまり損はないかな〜と。
ちなみに、両方の株とも今のところ長期保有のメリット（株主優待でプラスアルファがもらえるとか）はないので、株主番号が変わってもデメリットはないはずです。
他にいい方法があったら、どなたか教えてください✨
新NISAの非課税口座に、私のかわいいJT株とオリックス株をなんとか移したいと思っています。
配当金に２０％の課税をされるのは絶対にイヤなので、持つのであれば、是非とも非課税枠で持っておきたいです🤭
１銘柄につき２回取引することになるので数百円の手数料がかかりますが、それはもうしゃあないですわ。
願わくば、年末の金額より、年明けは下がってて欲しいな。
それだと売却益に税金がかからないから✨
一般NISAでのつみたて部分は？
私は一般NISAで積み立て投資信託もしているのですが、それも今年末で終わりです。
今は自動で毎月決まった日に積み立てる設定にしているのですが、その『eMAXIS 米国株S＆P５００』毎月,３０００円とかの設定は、どうなるんでしょう？
こちらもよくわからなかったので、証券会社に問い合わせました。
SMBC日興証券の場合（どこでも？）、新NISAで取り扱いのある投資信託については、新NISA移行後は金額の設定はそのままに、成長投資枠でつみたてられるそうです。
つみたてNISAを利用している人は、新NISAのつみたて投資枠で引き継がれます。
今の設定だと成長投資枠でつみたてられるものも、せっかくだから新NISAになったら『つみたて投資枠』で積立投資したいです✨
年度当初は新NISAのユーザーインターフェースに慣れないと思うので、少し慣れてきた頃に、成長投資枠での積み立てを停止して、つみたて投資枠で新たに（といっても似たような商品に）投資しようと思います。
お金のお勉強もぼちぼちと
これまで
★失っても困らない範囲で
★長期・分散・少額を基本とし
★わからないものには手を出さず
★個別株は応援したい企業の株を買う
ということをマイルールとして、ぼちぼち一般NISAで遊んできました。
お金の勉強は、しなきゃ、しなきゃと思いつつも、あまりできていません。
でも一般NISAをはじめてから、経済ニュースに対する関心は高くなました。
また、お金についての読みやすい本をたまに読み返して、基本を確認しています。
♪私の基本書です♪
中学生の娘と、ニュースをみながらお金の話をしたりもしています。
同居している私の母（７０代後半）は、『お金の話なんてはしたない』的なことを言いますが、お金のことって生きていく上で必要だし、子どもとはどんどん話した方がいいかな〜と思ってます。
新NISA、まだまだ私にとって謎なところがありますが、新NISAに移行しても楽しんで運用しつつ、お金の知識も増やしていけたらいいなと思ってます♪
ではでは
この２冊はわかりやすく初心者におすすめ♪
