一般NISAで小金を運用しています。
口座は２０１７年に作っていたのですが、実際に運用し始めたのは２０１８年から。
それから早や５年近く。
はじめてのロールオーバーの時期がやってきました！
はじめてのロールオーバーの手続きを終えたので、ご報告をしま～す♪
結論からいうと、手続きは超々カンタンで拍子抜けするほどでした。
これからNISAを始めたいという方、はたまたロールオーバー時期がやってくる方、そうでない方もご参考にどうぞ♬
一般NISAは５年でロールオーバー
流行の『つみたてNISA』は非課税期間が最長２０年ですが、わたしがやっている『一般NISA』は最長５年。
５年経ったら、ロールオーバー（非課税期間が終了した際に、非課税期間を延長）するかどうか決めることになります。
わたしのNISA口座は『つみたてNISA』がはじまる前の２０１７年に開設していたのですが、現在保有している株は２０１８年に購入したものからで、非課税期間は２０２２年末で終了します。
つまり、今回が私にとってのはじめてのロールオーバーになります。
NISAの口座開設がけっこう面倒くさかった印象が残っているので
ロールオーバーの手続き、面倒だったらめっちゃ嫌だな
とビクビクしていたのですが、拍子抜けするほどとってもとってもカンタンでした💓
まず、非課税期間が終わる年（わたしの場合は今年末で終了）の１０月に、ＮＩＳＡ口座を開設している金融機関から封筒でお知らせが来きます。
♬わたしはSMBC日興証券からきた♬
ロールオーバーの申込用紙と返信用封筒のほかに
説明用のリーフレットも入っていて、なかなかに親切♬
選択肢は３つ
５年間の非課税期間が終了した際の選択肢は３つ。
- ①２０２３年のNISA口座にロールオーバー（非課税期間の延長）
- ②特定口座（未開設の場合は一般口座）に払出し
- ③非課税期間終了までに売却
私はもちろんロールオーバー。
ロールオーバーの書類は、２０１８年に購入したすべての商品を延長する場合、紙１枚で済みます。
『NISAロールオーバー依頼書（非課税期間終了用）』なるもので
わたしの口座情報などは、すでに不動文字で記載されているので
書く部分は『ご依頼日』と『ご署名』のみ！
あとは、その依頼書を返信用封筒に入れて送るだけです。
依頼書の返送期限は２０２２年１２月２日必着と、依頼書の用紙が手元に届いてから１か月以上あるので、余裕があります。
カンタン♬
ちなみに一部、特定口座に移して、一部、ロールオーバーする場合は、別の書類になるみたいです。
５年間で育った株は子供みたい！？
今回、ロールオーバーする株は『味の素』と『イオン』の２銘柄。
２０１８年に購入したときから２つとも、少なくとも１０月２１日時点では順調に値上がりしており
★イオンは 187,394円 ⇒ 275,500円に
★味の素はなんと
182,694円 ⇒ 403,400円に！
＊１００株分の金額です
２銘柄合わせて３０万円以上のプラス。
５年間で1.8倍に成長していました💓
もともと株主優待目当てで持っているので、利益確定はせずに下がろうが、さらに上がろうが、まだしばらく保有している予定ですが
まるで、５０ｃｍで生まれた子供が１００センチくらいに成長したような愛おしさ💓
ちょっと困ったというか、戸惑ったのが、予想外の値上がりで、来年使える（新規投資できる）NISA枠が思ったより少なくなったこと。
今回のロールオーバーは２０２２年１２月末の時価をもとに２０２３年分のＮＩＳＡ口座の非課税枠に移管されます。
なので、まだ正確には移管される金額はわからないのですが、このままの６５万円から７０万円くらいの株価で推移するとなると、２０２３年度に使えるＮＩＳＡ枠は
１２０万円ー６５万円くらい＝５５万円くらい
になります。
まあ、そんなに使わないとは思いますが、つみたて投資信託もＮＩＳＡ枠でしているので、個別株を買うときは上限を超えないように注意しないとね。
（⇒上限を超えると、新たに買った分は課税枠で買ったことになる）
新NISAはどうなることやら
今回のロールオーバーを機に、よくわかっていない２０２４年から始まる新ＮＩＳＡについてＳＭＢＣの窓口にいって、いろいろ教えてもらいました♪
結論は、まだ詳しくは決まっていない（⇒金融機関の人も困っている）
とのことでした(*_*)
私はたまに新たな動きがないかと金融庁のページ（新しいNISA制度 ： 金融庁）をチェックしているのですが、それ以上には決まっていないとのこと。
２０２４年の新制度は見送りで、金額や期限を引き上げた新・新NISAを２０２５年からスタートするという案もあるようで・・・
もうすぐ２０２３年が始まるけど、いいの？
ねえちょっと、金融庁さん！！
また、１０か月後くらいに、窓口に行っていろいろ教えてもらうことになりそうです。
まあ、そんな不安定要素も含みつつ、やっぱり資産運用は楽しいな～と実感しているところです♬
ではでは
♪このブログは、『はてなブログ』で運営しています♪
♬ぜひ、読者登録お待ちしてます♬
記事を更新した際には、ツイッターでお知らせします♪
♬お気軽にフォローしてください♬
